Настоящая Политика AML & KYC (Anti-Money Laundering / Know Your Customer) (далее — «Политика») описывает меры интернет-сервиса Wolf Drop (далее — «Сервис», «Администрация») по адресу https://wolfdrop.club в области противодействия легализации (отмыванию) доходов, финансированию терроризма и обходу санкционных режимов, а также подходы к идентификации Пользователей в объёме, применимом к онлайн-сервису цифрового развлекательного контента.
1. Общие положения
1.1. Политика ориентирована на соблюдение применимых международных и национальных требований в сфере AML/CFT и санкционного контроля (в том числе подходы FATF, нормы ЕС в области AML, UK AML, рекомендации FinCEN, списки и требования OFAC и иные применимые стандарты — в той мере, в какой они относятся к деятельности Сервиса и его платёжных партнёров).
1.2. Администрация предпринимает разумные меры по идентификации клиентов (KYC) и мониторингу операций, чтобы снижать риск использования Сервиса в незаконных целях.
1.3. Используя Сервис и совершая платежи, Пользователь подтверждает согласие с тем, что операции могут быть проверены в соответствии с настоящей Политикой, Пользовательским соглашением и Политикой конфиденциальности.
1.4. Политика обязательна для всех Пользователей Сервиса.
2. Обязательства Пользователя
2.1. Пользователь подтверждает, что все данные, указанные при регистрации, пополнении баланса, оформлении заявок и в переписке с поддержкой, являются точными и актуальными.
2.2. При запросе документов и сведений (паспорт или иной документ, удостоверяющий личность; подтверждение владения средством оплаты; подтверждение адреса; сведения об источнике средств и др.) Пользователь обязуется предоставить их в срок, указанный Администрацией или платёжным партнёром.
2.3. Отказ от предоставления информации, предоставление недостоверных данных либо уклонение от проверки могут повлечь приостановку / отмену операций, ограничение функций аккаунта (включая вывод цифрового контента) или полную блокировку.
2.4. Пользователь подтверждает, что не использует Сервис для отмывания доходов, финансирования незаконной деятельности, мошенничества, обхода санкций и иных противоправных целей.
3. Обязательства Администрации
3.1. Персональные данные, полученные в рамках AML/KYC, обрабатываются и хранятся с учётом требований законодательства РФ о персональных данных, Политики конфиденциальности Сервиса, а также применимых принципов защиты данных (включая подходы GDPR — в той мере, в какой они применяются к обработке).
3.2. Администрация не разглашает персональные данные третьим лицам, за исключением случаев, предусмотренных законом, запросом уполномоченных органов, необходимостью передачи платёжному провайдеру / антифрод-подрядчику для проведения проверки либо иными основаниями, указанными в Политике конфиденциальности.
3.3. Администрация вправе приостанавливать транзакции, зачисление внутреннего баланса, вывод цифрового контента и доступ к отдельным функциям до завершения проверки AML/KYC.
3.4. Администрация сотрудничает с платёжными партнёрами (в том числе FreeKassa и иными, указанными на Сайте). Решение провайдера об отклонении платежа, дополнительной проверке или удержании средств является основанием для соответствующих ограничений в Сервисе.
4. Мониторинг операций и признаки риска
Сервис вправе анализировать и ограничивать операции при признаках риска, в том числе:
- множественные аккаунты с одного устройства, сети или платёжного средства;
- аномальные суммы, частота или структура пополнений / выводов;
- несовпадение данных профиля и платёжных сведений;
- попытки обхода лимитов, использование ботов и автоматизации;
- признаки мошенничества, chargeback-злоупотреблений, бонусхантинга;
- использование анонимных / запрещённых платёжным партнёром методов оплаты.
5. Санкционные режимы и ограничения
5.1. Пользователям из стран и территорий, в отношении которых действуют применимые международные или национальные санкции (включая режимы OFAC, ЕС, ООН и иные), а также при иных санкционных ограничениях, может быть отказано в обслуживании полностью или частично.
5.2. Пользователь подтверждает, что не является лицом, включённым в применимые санкционные списки, и не действует в интересах такого лица.
5.3. Администрация и/или платёжный партнёр вправе отказать в операции без подробного раскрытия внутренних критериев риск-скоринга, если это необходимо для соблюдения требований AML и защиты системы.
6. Приостановка и блокировка транзакций
6.1. Транзакции и связанные действия в аккаунте могут быть приостановлены или отменены, если они:
- имеют признаки отмывания доходов, мошенничества или обхода санкций;
- превышают установленные лимиты без достаточного подтверждения источника средств или личности;
- совершаются через методы оплаты, запрещённые правилами AML Сервиса или платёжного партнёра;
- связаны с нарушением Пользовательского соглашения.
6.2. При блокировке Администрация по возможности уведомляет Пользователя (email и/или чат поддержки) и запрашивает необходимые документы. Срок проверки зависит от полноты предоставленных сведений и требований платёжного партнёра.
6.3. До завершения проверки средства могут не зачисляться на внутренний баланс, а заявки на вывод цифрового контента — не исполняться.
7. KYC (идентификация)
7.1. В обычном режиме для доступа к Сервису достаточно регистрации / авторизации.
7.2. При повышенном риске, крупных или подозрительных операциях, запросе платёжного партнёра либо подозрении на нарушение правил Администрация вправе запросить дополнительные сведения и/или документы, подтверждающие личность, правомерность использования средства оплаты и законность происхождения средств.
7.3. Непрохождение KYC в установленный срок является основанием для отказа в операции и/или ограничения аккаунта.
8. Ответственность
8.1. Пользователь несёт полную ответственность за предоставление недостоверных данных и за последствия использования Сервиса с нарушением настоящей Политики.
8.2. Администрация вправе отказать в обслуживании Пользователю, нарушающему правила AML/KYC, без возмещения убытков, возникших вследствие законной приостановки или отказа в операции, если иное не установлено императивными нормами права.
8.3. При подтверждённом или обоснованно подозреваемом нарушении Администрация может:
- временно или постоянно ограничить аккаунт;
- отказать в выводе / заморозить спорные операции;
- передать сведения платёжному партнёру или уполномоченным органам — в случаях, предусмотренных законом.
9. Заключительные положения
9.1. Продолжая использование Сервиса и осуществляя платёж, Пользователь подтверждает согласие с настоящей Политикой.
9.2. Политика может обновляться. Новая редакция вступает в силу с момента публикации на Сайте. При существенных изменениях Пользователю может быть предложено повторное подтверждение согласия (в том числе при очередном платеже или входе в аккаунт).
9.3. Актуальная версия размещена по адресу https://wolfdrop.club/aml-kyc.
9.4. По вопросам AML / KYC: support@wolfdrop.club.